艺赛旗RPA赋能基金行业数字化转型：基金领域RPA应用场景

随着大数据、云计算、人工智能等技术的迭代更新，“金融+科技”已成为大趋势，数字化转型已经快速改变金融生态。在科技与金融融合发展的新阶段，基金行业正在加速数字化转型，以满足客户需求，提高效率，并且更好地实现可持续发展。

 

 

随着基金业务市场的快速发展，基金市场规模和种类也随之增长，业务相关数据、流程、系统越加复杂，给基金公司的运营工作带来了更多的挑战。

 

信息孤岛：基金行业内部的不同系统和平台之间缺乏充分的集成和互操作性，导致信息孤岛问题，从而影响信息共享和协作效率。

 

数据质量问题：基金行业需要大量的数据来支持投资决策和管理，但数据质量问题可能导致错误决策和不准确的报告，同时也会影响客户的信任和满意度。

 

人工劳动密集度高：基金行业需要进行大量的数据分析、风险管理和合规性检查等工作，这些工作需要大量的人工劳动，从而导致劳动力成本高和工作效率低下。

 

客户体验：基金行业客户往往需要填写大量的表格、文件和申请，这些流程可能繁琐且时间消耗长，从而影响客户体验和忠诚度。

 

在自动化全面发展的今天，RPA技术在基金行业数字化转型中具有重要作用，可以帮助基金公司快速、有效解决目前各信息系统间协同痛点，保证公司各项管理工作的良性循环和持续改进。提高效率、降低成本、提高数据质量和客户满意度，促进数字化转型和提高整个行业的竞争力和效率。

 

以下为艺赛旗在基金行业的典型客户场景。

 

01

估值核算自动化场景

 

 

流程痛点：金融资产估值核算是基金行业财务会计日常的核心工作之一。在整个估值流程中，虽然估值核算本身可由估值系统自动完成，但估值之前的文件处理和之后的对账、发送邮件、同步数据等工作仍需要财务人员手工完成，这些工作琐碎耗时、对时效性要求较高，给财务人员工作带来巨大的压力。

 

由于这些手工操作涉及的数据类型复杂，包括Excel、Word、PDF、zip、Email以及系统数据，且各类文件的内部格式不同，无法通过应用系统进行处理。

 

实施RPA后：通过部署RPA机器人流程自动化，代替人工自动使用系统功能依次处理数据，并等待系统处理后，将数据从系统中导出，保存到指定目录的操作。解决了人工结算时的运转效率、风险性等。用RPA机器人帮助财务会计完成每日琐碎的工作，实现了真正的估值流程自动化，有效提升了财务人员的工作效率。

 

具体流程如下：

1.RPA机器人自动登录估值核算系统

2.【公共数据处理】清算处理操作：在系统中的公共数据处理页面中，点击清算操作按钮后，等待系统自动跑批执行，无异常数据则进行日终清算业务

3.【日终清算】清算处理操作：在系统中的日终清算页面中，点击清算操作按钮后，等待系统自动跑批执行，无异常数据 进行转账业务。

4.【转账业务】转账处理操作：在系统中的转账业务页面中，点击转账操作按钮后，等待系统自动跑批执行，无异常数据 下载估值表；

5.等待以上数据处理完成无异常后，在估值表页面中下载估值表，并存到指定路径中，结束。

 

应用成效：整体流程效率提升76%

准确率达到100%

人工处理时长：75分钟/次

RPA 处理时长：17分钟/次

 

02

核对交易账户余额

 

 

 

流程痛点：核对交易账户余额有利于基金公司及时发现数据偏差，保证系统数据的一致性。业务人员需要及时核对两个系统中客户产生的交易账户的余额数据。由于每日要多次核对大量的数据 ，且繁琐的核对过程需占用业务人员大量的时间，导致业务人员时常需要加班来完成工作，非常影响业务人员的工作效率。

 

实施RPA后：通过部署RPA流程自动化机器人，实现了自动登录系统、查询信息、余额比对等一体化自动化操作，实现头寸自动核对，业务人员只需审核最终核对结果。

 

具体流程如下：

1.机器人从本地表格中获取登录系统的账号密码，及待查询条件信息；

2.登录网银系统，通过获取的查询条件查询交易账户的余额，并获取余额信息；

3、从本地表格中获取登录系统的账号密码，及待查询条件信息；

4、登录估值核算系统，通过获取的查询条件查询交易账户的余额，并获取余额信息；

5.将从两个系统中获取的余额信息对比是否一致；

6.将比对一致的结果从估值 核算系统中导出交易表单；

7.在本地EXCLE中统计比对结果。

 

应用成效：

整体流程效率提升50%

准确率达到100%

人工处理时长：60分钟/次

RPA 处理时长：20分钟/次

03

网银上划资金到账通知

 

 

流程痛点：基金公司传统的网银划账过程银行流水完全由人工查询下载，多家银行多个账号的流水明细，每天需要大量时间重复查询下载容易出错，且需要花费大量时间和精力。使用RPA可以自动化这些繁琐的操作流程，减少人工操作的时间和错误率。

 

具体流程如下：

1.RPA自动登录网银，查询网银流水明细

2.RPA每天每隔一小时自动运行1次，获取网银流水明细

3.RPA查询流水明细来款账号，若查询到指定账号的来款，则下载并发送邮件通知

4.用户可以配置指定查询账号，邮件接收账号

 

应用成效：

实施RPA后，实现了该流程全程自动化，无需人工干预，具体应用成效主要表现在以下几个方面：

1. 提高操作效率：使用RPA可以自动化网银上的划账和到账通知流程，避免了繁琐的手工操作，减少了操作时间和人工错误率，提高了操作效率。

    

2. 减少操作成本：传统的网银划账需要大量的人力资源来处理，使用RPA可以减少人力投入，降低操作成本。

    

3. 提高准确性：传统的网银划账流程容易出现人工操作错误，使用RPA可以避免人为因素对划账操作的干扰，提高操作准确性和稳定性。

4. 降低风险：RPA可以自动进行账户验证、余额检查和到账通知等操作，避免了人工操作错误和漏洞，减少了操作风险和损失。

5. 提高用户体验：使用RPA可以自动发送到账通知，确保到账通知的及时性和准确性，提高了用户体验和满意度。

 

 

金融行业自动化领跑者

 

 

艺赛旗长期聚焦金融行业，通过自动化技术赋能金融业务，提高运营效率。艺赛旗自成立以来，iS-RPA产品在金融领域获得了广泛应用，为金融客户提供不同场景下的解决方案，目前服务金融客户总数超过400家，数千个应用场景，为金融行业客户的卓越运营提供了稳定可靠的支持。我们始终致力于为金融行业提供优质的服务，帮助客户实现业务增长，提升业务竞争力。