RPA在金融行业应用场景案例

　　金融行业包含了：银行、保险、证券等，今天在金融行业中有很多的工作量，面对大量的客户和重要的数据来说要求员工工作的一个准确性，往往在众多的工作中让我们工作中难免会犯错，今天随着智能化和自动化技术的发展让我们使用到的技术越来越多，RPA相信大家都还是比较陌生的，可能在我们身边已经使用了但我们缺浑然不知，今天我们就来看看RPA如何在金融行业中进行应用的，下面我们一起去看看吧！
 

 

　　一、RPA在银行业中的流程自动化需求例举

 

　　1.公司客户收款及记账业务：

 

　　对于商业银行向公司客户提供“收款计数和会计”是一项传统业务。此业务操作涉及一系列操作，例如“接收”“计数”和“会计”。这些操作中有许多是重复的不需要手动决策。但是面对业务需求我们的工作人员必须手动完成一项操作。效率实际上并不高同时在我们的操作人员非常认真的前提下，错误率仍然约为2‰。

 

　　2.信用卡中心——汽车分期客户收集业务：

 

　　银行信用卡中心需要及时收集和处理客户通过信用卡购买商品的信息对于业务发展和提高客户服务质量非常重要。一般来说业务分为以下过程：登录工作单系统，执行业务查询，紧急度最高的工作单，过滤待处理的工作单以及对工作单进行分类（工作单的关键字为0提醒）提取判断提醒的数量不为0，工作订单被转移到指定的（团队进行处理）对批处理工作订单进行计数，邮件被分发到分支机构。这项业务需要手动搜索和检索大量信息。虽然效率不高但是很难快速满足客户需求。

 

　　二、RPA在证券业中的流程自动化需求例举

 

　　1.数据月报业务：

 

　　由于公司的经营管理要求，公司每月需要分析其他经纪人的财务状况。在每个月初员工需要查看同行经纪人在相应网站上披露的上个月的财务报告，并下载报告（PDF格式）最后提取收入净利润和净资产数据报告中的前一个月，然后按照既定格式汇总（Excel格式）最后进行报告。有时某些数据更新得太晚，要求员工“值班”，他们需要从PDF文件中一个接一个地提取所需的数据，最后制作所需的报告。这些手动操作有时会不可避免地产生数据偏差。

 

　　2.交易清算打印业务：

 

　　上午9点之前在工作日，公司员工您需要到达公司并登录交易系统（包括集中交易，贵金属，保证金交易，期权和其他子系统），并根据以下条件查询并打印10份以上的报告：业务部门这些打印任务涉及全国数百个业务部门。 每个工作日，销售部门的员工都需要消除交通和天气等因素，并提早到达销售部门这非常困难。

 

　　三、RPA在保险业中的业务流程自动化

 

　　1.需求客服坐席智能辅助需求：

 

　　由于多种类型的保险政策，保险公司的人寿保险呼叫中心非常复杂。接听电话后，人员需要做出判断以进行后续操作，并且经常会出现诸如遗漏提醒和操作错误之类的问题，从而导致更大的后续工作量。

 

　　2.业务办理智能辅助需求：

 

　　保险业务流程处理操作是相对复杂，此外保险类型和相关业务具有相对较强的关联性和许多规则。结果在处理业务时，大多数情况下需要人工判断。因此业务运营效率不高，不可能完全真实地恢复音视频业务符合审核合规性要求。

 

　　以上就是关于RPA在金融行业的应用需求解答，我们可以看到使用RPA后可以帮助我们完成记账和客户信息收集的工作，让业务流程更加的自动化，不管是在那个行业中都是需要使用RPA机器人流程自动化的，如果你需要使用RPA机器人欢迎拨打我们的电话进行咨询。